お金を「守り」「増やす」ことが大切な時代です

皆さんは、一般的に日本人が金融資産をいくら保有しているのかご存知ですか？

2019年6月に公表された、金融庁金融審議会が作成し報告書では「老後2,000万円」とありました。最近では、インフレ率を加えると「4,000万円」必要だと言及している有識者もいます。

現実の金融資産保有額を見てみると…
全く足りていないのでは？

「平均値」と「中央値」について説明します。
平均値は「データの合計値をデータ個数で割った値」です。大きく外れた値の影響を受けるので、実態を反映していません。金融資産の多い世帯の影響を受けるので、平均値は高くなります。

中央値は、「データを小さい順から並べたときの真ん中の値」です。こちらは、より実態に近い値になります。例えば、2023年の50代の金融資産保有額は、平均値1,212万円で、中央値は200万円です。結構な差がありますね。

一方で貯金を全くしていない人は、20代は4割以上、70代は2割ほどいます。💦
何かのきっかけで働くことが出来なくなると、生活が行き詰まる人もいるでしょう。

出典：金融広報中央委員会
家計の金融行動に関する世論調査［総世帯］（令和５年）

いつも買っている物のサイズが小さくなったり、価格が上がったりと、インフレを感じる今日この頃です。
そして、社会保険料の増加や増税などを背景に、わたしたちの生活は、今後厳しくなる可能性が高いでしょう。

これに対抗するには、
「お金を稼ぐ力」か「お金を貯める力」
をつけることです。

① チャートからあなたにぴったりの『投資スタイル』をご提案

「お金を稼ぐ力」「お金を貯める力」をつけるには、自分に合ったやり方を行うことが大切です。

自分にピッタリの方法を見つけるには、西洋占星術のホロスコープを分析することが助けとなります。

例えば、下記のことが分かります。

• 「投資（増やす）」「節約（減らす）」どちらに適正があるのか
• 自分に合う投資方法
• 自分に合う節約方法
• 投資を失敗しやすい人
• 投資を成功しやすい人
• お金を大きく失う時のパターン
• お金を増やす時のパターン
• 投資に「適した時期」「要注意の時期」
  
  などです。

②「家計簿」や「金融資産」をみて包括的にアドバイス

投資は余裕資金で行うことが超重要です。住宅ローンや、教育資金がかさむ時期に、大きなお金を投資資金にすることはリスクが高くなります。
一方で、投資の最大の味方は時間です。リスクを小さく、結果的に大きくお金を育てるには「時間」を味方につける必要があります。

家計の全体像を把握して、早い時期から少額からでも投資をしていくといいでしょう。ちなみに投資信託であれば、投資は100円からできます。

投資資金を捻出するために、家計の見直しも行います。

③ ご自身で「資産運用」が出来るようにサポートします

千草の資産運用アドバイスは、お客さまご自身で運用できるようにサポートすることを重要視しています。商品選択は、ご自身で行なって頂く材料をお伝えいたします。

ネット証券口座の開設から、操作のご案内も、オンライン等で行うことが出来ます。

ご相談コース案内

ホロスコープから、お客様の「金運」「ぴったりの投資方法」をお伝えします。

「集中解決コース」「全体解決コース」は、お客さまのご希望、包括的なアドバイスをいたします。

• 家計簿診断
• 新NISAとiDeCoのお客さまの適正
• お持ちの金融資産についてアドバイス（配分、リスク分析等）
• ネット証券口座開設の案内
• ネット証券内操作アドバイス（楽天証券、SBI証券、マネックス証券）
• 金融商品のリスク説明
• 金融商品選択のポイントをアドバイス

単発コース

60分と90分のコースがあります。

スポット的なお悩みがある方にオススメです。
「今の投資は、自分に合っているのか？」←現在投資中の人
「どんな投資スタイルが合っているのか」←これから投資予定の人
などです。

ホロスコープからも、
持って生まれた「金運」とは？
投資スタイル、投資方法のご提案
などを行います。

集中解決コース・全体解決コース

【集中解決コース】
・対面 or オンライン1回（120分）
・メール3往復

【全体解決コース】
・対面 or オンライン2回（120分）
・メール5往復

ホロスコープから投資適正をみて、現在のお悩みにアプローチしていきます。

「集中解決コース」は、テーマが明確な方におすすめです。例えば、ネット証券口座の開設、金融商品選択のサポートです。

「全体解決コース」は、家計全体のアドバイスを行います。家計簿チェックや金融資産や保険もみた上で、資産形成の青写真までお話しいたします。

どのコースを選んでいいか分からない場合は、お問い合わせくださいね。

千草の投資スタイル

「ところで千草さんは、どんな投資をしているんですか？」
という声が聞こえた気がしましたので、簡単にお伝えします。😅

• 投資歴：15年（25年前から始めましたが、途中2度リセットあり）
• 投資スタイル：現金預金多めの安定志向/インデックス投信を毎月積立て/余裕資金でリスクの高いレバレッジ商品も購入/下落時に追加投資（小心者なの少々…）
• 金融商品：投資信託、日本株式、米国株式、米国ETF、米国債券、新興国株式、コモデティ（現物）
• 現時点の金融商品の評価損益（2024年6月19日）：➕58.6％
• 利用しているネット証券会社：楽天証券（NISA、iDeCo）、SBI証券、マネックス証券